يستخدم المستشارون الماليون الشخصيون معرفتهم باستراتيجيات الضرائب والاستثمار والأوراق المالية والتأمين وخطط التقاعد والعقارات لمساعدة العملاء على وضع الخطط المالية. يقومون بإجراء المقابلات مع العملاء لتحديد دخلهم الحالي ونفقاتهم وتغطية التأمين والحالة الضريبية والأهداف المالية وتحمل المخاطر أو أي معلومات أخرى مطلوبة لتطوير خطة مالية. يوصون باستراتيجيات في إدارة النقد والتغطية التأمينية والتخطيط الاستثماري أو مجالات أخرى لمساعدتهم على تحقيق أهدافهم المالية. قد يقومون أيضًا بشراء وبيع الأصول المالية للعملاء.