Личные финансовые консультанты используют свои знания о налоговых и инвестиционных стратегиях, ценных бумагах, страховании, пенсионных планах и недвижимости, чтобы помочь клиентам составить финансовые планы. Они опрашивают клиентов, чтобы определить их текущие доходы, расходы, страховое покрытие, налоговый статус, финансовые цели, допустимый риск и другую информацию, необходимую для разработки финансового плана. Они рекомендуют стратегии управления денежными средствами, страхового покрытия, инвестиционного планирования или других областей, чтобы помочь клиентам достичь их финансовых целей. Они также могут покупать и продавать финансовые активы для клиентов.