వ్యక్తిగత ఆర్థిక సలహాదారులు పన్ను మరియు పెట్టుబడి వ్యూహాలు, సెక్యూరిటీలు, బీమా, పెన్షన్ ప్రణాళికలు మరియు రియల్ ఎస్టేట్‌పై తమ జ్ఞానాన్ని ఉపయోగించి క్లయింట్‌లకు ఆర్థిక ప్రణాళికలను రూపొందించడంలో సహాయపడతారు. వారు క్లయింట్‌లను ఇంటర్వ్యూ చేసి వారి ప్రస్తుత ఆదాయం, ఖర్చులు, బీమా కవరేజ్, పన్ను స్థితి, ఆర్థిక లక్ష్యాలు, రిస్క్ టాలరెన్స్ లేదా ఆర్థిక ప్రణాళికను అభివృద్ధి చేయడానికి అవసరమైన ఇతర సమాచారాన్ని నిర్ణయిస్తారు. వారు నగదు నిర్వహణ, బీమా కవరేజ్, పెట్టుబడి ప్రణాళిక లేదా వారి ఆర్థిక లక్ష్యాలను సాధించడంలో సహాయపడే ఇతర రంగాలలో వ్యూహాలను సిఫార్సు చేస్తారు. వారు క్లయింట్‌ల కోసం ఆర్థిక ఆస్తులను కూడా కొనుగోలు చేయవచ్చు మరియు అమ్మవచ్చు.